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信托业最新“初评级”结果出炉,A类公司整体“缩水”

lzj 热点资讯 2020-05-16 835 0

导读:2019年信托行业评级初评结果为A类的公司包括:中信信托、重庆信托、华能信托、华润信托、中融信托、建信信托、百瑞信托、交银信托、上海信托、外贸信托、兴业信托和西藏信托等。

一方面,行业评级较高的信托公司具有业绩稳健盈利模式可复制和风险可控的特点;另一方面,在行业转型不断深化的当下它们也希望自身能有所作为甚至在行业中可以起到引领示范的作用

5月15日,有多家信托公司人士向《国际金融报》记者确认,已收到中国信托业协会层面反馈的2019年信托公司行业评级的初评结果。

记者了解到,因为后续还有申诉期以及信托部的审批终评结果估计还有一段时间才出来

行业评选年年有,这一年来信托业又发生了什么样的变化?监管层、行业人士心目中好的信托公司又是什么样子的呢?

A类信托或“缩水”

记者从可靠信源处获悉,2019年信托行业评级初评结果为A类的公司包括中信信托重庆信托华能信托华润信托中融信托建信信托百瑞信托交银信托上海信托外贸信托兴业信托西藏信托等。

其中,传统头部信托公司中信信托、重庆信托等公司连续多年获评A类,2019年“银行系”亦有建信交银兴业3家信托公司入选

此外,百瑞信托、外贸信托亦是为数不多的连续三年位列行业协会A类评级的信托公司。

据行业观察人士预计,2019年初评为A级的信托公司数量应不足20家,相比以往呈现收缩态势。

在A类公司缩水的背景下,建信信托国投泰信托西藏信托在行业评级中逆势“由B升A”

记者注意到,上述三家信托公司有一个共同点即去年以来均进行了增资。其中:

西藏信托注册资本由原来的10亿元变更至30亿元;

去年11月份,建信信托两大股东等比例增资,注册资本增至24.67亿元;

国投泰康信托注册资本由21.905亿元增加至26.705亿元亦已获监管批复。

近日,银保监会发布《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》。中国社会科学院金融研究所副研究员袁增霆在接受《国际金融报》记者采访时表示,对于信托公司来说,新规下谋求竞争优势,提高资本实力是必要的。无论控制过去的非标业务还是转型后的规范化业务模式,都相比过去需要更多的资本。

行业转型提速

总的来看,一方面行业评级较高的信托公司具有业绩稳健、盈利模式可复制和风险可控的特点;另一方面,在行业转型不断深化的当下,它们也希望自身能有所作为,甚至在行业中可以起到引领示范的作用。

记者在近期发布的2019年信托公司年报中,找到了它们当下对行业发展的理解和接下来相关业务的规划。

中信信托指出,新兴业务在政策助推下获得发展机遇,监管机构明确“信托公司要回归‘受人之托,代人理财’的职能定位,鼓励发展服务信托、财富管理信托、慈善信托等本源业务”的发展方向。

在平安信托看来,“三去一补”(去通道、去杠杆、去刚兑、补主动管理能力)仍是行业转型基调,顺应金融供给侧改革,信托行业回归本源,聚焦服务实体经济成为共识。

不过,平安信托也指出,信托公司传统的银信通道、房地产及政信业务持续萎缩,转型探索的供应链金融、普惠金融、消费金融、家族信托等业务尚未形成有效支撑,未来信托公司的盈利水平存在较大的不确定性。

在2019年年报中,建信信托则提出了成为一流全能型资管机构的经营目标,并以着力提升证券投资管理能力,做大做强证券业务、加强科技赋能以及提高交易撮合、客户服务、产品销售、投资研究等业务核心能力为战略规划。

百瑞信托指出,根据最新的行业发展形势和股东要求,公司2019年制定了《2020-2022年发展战略规划》,提出了要建设成为全国性一流信托公司的战略目标。为了实现行业一流的战略目标,结合市场方向、监管导向和行业情况,百瑞信托将私募投行、资产管理、财富管理、服务信托和慈善信托作为未来主要业务领域。其中,私募投行业务向基金化和专业化方向发展,资产管理业务以标准化产品投资为核心。

重视资产质量

在中国信托业协会层面评级初评结果陆续下发的同时,有信托公司人士告诉记者,公司已经收到了另一套评级——2019年银保监会监管评级评分的操作指引。

记者获得的一份信托公司监管评级评分操作表显示对信托公司的监管评级定量指标中资产质量的权重从56分提高到76分而盈利能力的权重分从44分降至24分

有分析认为,监管此举旨在要求信托公司夯实资本质量和提高抵御风险能力。近两年外部宏观环境不确定性较强,业务风险管控压力较大,个别机构资产质量变化较大。

2019年第三季度末,信托风险项目规模突破了4000亿元。信托资产风险率为2.1%,较第二季度上升0.56个百分点。信托行业整体风险率上升至十年来最高峰。

事实上,过往的经验表明,过度扩张的结果往往是带着“不良”包袱“坠入深渊”。在这种情况下,如果能做到有预见性地把风险装在笼子里或许能够实现“软着陆”。

不可否认的是,对于信托业来说,尽管2019年行业业绩有所回暖,但同时也是风险加速暴露的一年,从已发布年报的66家信托公司相关数据中也可以略窥一二。

以信托公司年报固有资产为例,其不良率在一定程度上反映了风险负担程度。

有分析认为,自2007年“新两规”(《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》)实施以来,在行业快速发展的大背景下,有的信托公司虽然在较短时间内实现了快速激进发展,但也背负了大量风险项目形成的历史包袱,影响其可持续发展能力。

中诚信托战略研究部指出,从2019年年报数据来看,有64家信托公司披露了固有资产不良率指标。值得关注的是,42家信托公司固有资产出现不同程度的不良,不良率在10%以上的信托公司数量有12家,占比达到了18.75%;不良率在20%以上的信托公司有4家,其中一家信托公司不良率达到了82.4%,持续发展能力受到严重影响。

此外,有信托观察人士告诉记者,2019年,计提减值损失也已在一定程度上影响到了信托公司的业绩。

来源:国际金融报 吴林璞

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