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信托业服务三大城市群发展战略(一)

lzj 信托知识 2020-07-21 1063 0

纵观全球发展史,城市群空间体系重构成为世界城市发展的基本趋势。伴随着历次新科技革命和产业变革,纽约湾区、东京湾区、旧金山湾区、英伦城市群、德国城市群等国际一流城市群相继崛起,成为所在国乃至全球经济增长的重要引擎。当前,我国经济由高速增长转向高质量发展转型,区域经济发展不平衡矛盾依然突出,党中央、国务院做出重大战略部署,以加快发展城市群为主体形态,推动区域协同发展,发挥其对经济社会发展的重要支撑和引领作用。自2014年《国家新型城镇化规划(2014-2020)》提出京津冀、长三角、粤港澳要建成世界级城市群的发展目标后,有关三大城市群发展的顶层设计不断完善。2014年2月,习近平总书记在京津冀协同发展座谈会上首次提出将京津冀协同发展上升为国家战略;2017年政府工作报告明确将粤港澳大湾区上升为国家战略;2019年政府工作报告明确将长三角区域一体化上升为国家战略。总体上看,我国已经进入以城市群为主体的发展阶段,三大主要城市群的经济聚合和辐射外溢效应不断凸显。信托业作为我国现代金融体系的重要组成部分,凭借其特有的制度优势和灵活高效的投融资服务模式,成功搭建起金融与实体经济的桥梁,从促进城市群基础设施建设、产业转型升级以及金融中心的形成与深化等不同方面,对城市群的建设发展都发挥了不可替代的作用。

目前,三大城市群集中了全国半数以上的信托公司。三大城市群内信托公司管理信托资产总规模从2015年的9.4万亿元提高到2018年的14.1万亿元,平均年复合增长率为10.7%,占行业总规模的比重由57%提升至62.2%。根据2019年信托业调研数据,截至2019年上半年,全国55家信托公司投向于三大城市群范围内的信托业务规模余额为6.17万亿元,其中投向于长三角城市群规模最高达2.97万亿元,在三大城市群中占比48%;投向京津冀城市群规模2.28万亿元,占比37%;投向粤港澳城市群0.91亿,占比15%。2016年至2019年上半年信托公司在三大城市群内的信托业务累计规模达24.18万亿元,年均复合增长率为7.7%。未来,随着各城市群逐渐步入成熟期、信托业转型升级加快,信托业有望在服务三大城市群发展中发挥更大的推动作用。

信托业服务三大城市群发展战略的基本情况

三大城市群集中全国半数以上信托公司

京津冀、长三角和粤港澳大湾区是我国经济最活跃、开放程度最高、创新能力最强的三大城市群,已经成为全球经济的重要增长极。根据2018年统计数据,京津冀、长三角、粤港澳三大城市群以占全国5%的面积,聚集了全国24%的人口,贡献了约占全国41%的GDP。2018年,京津冀、长三角、粤港澳三大城市群深入实施创新驱动发展战略,区域经济保持平稳增长。对照世界银行公布的世界各国和地区数据,三大城市群GDP规模分别相当于世界经济体的第8、14和17位,且增速普遍快于多数国家和地区。

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经统计,在三大城市群内注册的信托公司有37家,占全国信托公司总数的54.4%。其中,长三角城市群注册信托公司数量最多,达到18家,京津冀城市群有14家,粤港澳大湾区有5家。从各城市信托公司集中程度来看,北京、上海和杭州三地信托公司聚集程度最高。其中北京注册信托公司11家,上海有7家,杭州有3家。

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信托公司更加倾向支持所在城市群发展

2018年,三大城市群内注册的37家信托公司信托总规模为14.1万亿元,占全行业信托总规模的62.1%,竞争力相对较强。从各城市群信托业务集中程度来看,长三角城市群内信托公司约50%的业务集中于长三角城市群,京津冀城市群次之,约占40%,粤港澳大湾区业务集中度相对较低,仅三分之一业务集中于该城市群范围内。

2015年至2018年,三大城市群内注册的37家信托公司的信托业务规模经过2015至2017年的高速增长之后,迎来了较大下降,如图2-1所示,2018年三大城市群内注册的37家信托公司信托业务总规模降幅均达到13%以上,但这些公司在三大城市群范围内进行的信托业务却并未受公司信托总规模下降的影响。

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信托服务三大城市群业务规模保持增长

从调研数据来看,2016年至2019年上半年,全行业55家信托公司在三大城市群范围内开展的信托项目累计达42590个,年均复合增长率为5.5%;信托业务规模累计达24.18万亿元,年均复合增长率为8.8%。经过2016年至2017年高速增长之后,2018年至2019年上半年,投资运用于三大城市群的信托业务资产规模有不同程度的下降,但总体仍保持较快增长。从2015年至2019年上半年跨年度情况看,55家信托公司在京津冀、长三角和粤港澳大湾区的信托业务规模增速分别为29.60%、30.08%、67.38%。而在2018年至2019年上半年,除长三角城市群外,京津冀城市群和粤港澳大湾区的信托项目数量均小幅减少,三大城市群信托项目整体呈现出降规模、稳数量的特点,如图2-2所示。此外,三大城市群信托公司加快转型步伐,不断丰富信托业务的内涵,消费金融信托、慈善信托、家族信托、私募股权投资信托等业务不断涌现,在妥善处理资产规模增长与资产质量提升关系方面取得一定成效。

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信托服务三大城市群的侧重点各有不同

根据国外学者的研究,城市群发展分为雏形发育期、快速发展期、趋于成熟期和成熟发展期四个阶段。从四个发展阶段各自特点来看,中国三大城市群尚未达到成熟发展期水平,三大城市群当前亟需解决的发展难题各有不同。其中:京津冀城市群仍处于快速发育期,首都部分产业和非核心功能向周边城市扩散,区域基础设施处于快速建设期。长三角城市群和粤港澳大湾区处于成熟期,基础设施建设趋于完善。粤港澳大湾区的传统产业和传统消费增长放缓,当前和未来的重点是进行传统产业的转型升级。长三角城市群产业链齐全,层级结构最为合理,发展最为成熟,当前重点是推动上海国际金融中心建设和自贸区金融改革,发挥金融中心城市的辐射带动作用。

针对三大城市群所处的不同发展阶段,信托业积极发挥资金和制度优势,各有侧重,大力支持三大城市群建设发展。针对京津冀城市群基础设施建设不足的问题,信托业加大京津冀城市群基础设施领域投入。根据调研反馈,2016年至2019年上半年,信托业累计向京津冀城市群基础设施领域投入资金1741亿元,占三大城市群基础设施领域资产规模的41%,京津冀城市群成为信托业助力基础设施建设的主要区域;针对粤港澳大湾区传统产业面临转型升级的问题,2016年至2019年上半年,信托资金重点投向粤港澳大湾区发展的重点产业,资金规模占湾区全部各类产业信托资金规模的63%以上,远高于京津冀和长三角城市群43%左右的占比,信托资金对于粤港澳大湾区重点产业的发展起到了有力的支撑作用;针对长三角城市群当前建设国际金融中心的需要,信托业在金融中心城市积极布局,拓展业务。2016年至2019年上半年,长三角城市群金融中心城市的信托项目数量累计达到15742个,是京津冀城市群信托项目数量的1.6倍,信托资金有力促进了长三角城市群金融中心建设。


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