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建湖县兴颜债权资产1号

lzj 定融产品 2020-08-26 3125 0

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一:定融计划要素

定融产品名称

建湖县兴颜债权资产1号

融资规模

首期发行(备案)规模不超过5000万元

投资期限24个月
付息方式

自然季度付息

项目进度

打款中,收益为税后收益!大小额畅打,每周五成立一期。

定融资金用途

用于补充流动性资金。

最低认购额度

30万(1万递增)

预期年化收益

30万(含)-100万(不含)--7.5%/年

100万(含)-300万(不含)--7.8%/年

300万(含)以上--8.0%/年

附言:本项目均有高额返点,实际年化收益高于以上收益

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还款来源

第一还款来源:融资人JH兴颜的经营收入作为第一还款来源。

JH县兴颜资产管理有限公司作为JH县重要的基础设施建设主体之一,是JH县经济发展的重要载体,依靠在行业中的地位和竞争优势,公司经营规模和实力不断壮大。截止2019年12月31 日,JH县兴颜资产管理有限公司资产总额为36.44亿元,负债总额11.20亿元,资产负债率为 30.74%。兴颜资产已与多家银行和信托等金融机构保持长期合作关系,公司整体实力雄厚,再融资能力较强,信誉度较高。

第二还款来源:担保人JH新农村和JH开投提供无限连带责任担保,担保人代偿作为第二还款来源。

JH县新农村建设投资有限公司(AA 级信用主体),中证鹏元资信评估股份有限公司出具的《信用评级报告》显示:公司主体信用等级为AA,评级展望稳定。截至2019年12月底,新农投合并层面总资产为189.72亿元,总负债为111.90亿元,所有者权益为77.82亿元,资产负债率 为58.98%。公司为JH县最主要的城市基础设施建设和运营主体之一,收入主要来源于JH县农村耕地整理及土地指标转让、工程建设、安置房销售等。

第三还款来源:极端情况下通过处置应收账款质权作为补充来源。

融资人以其持有的价值不低于11500万元的应收账款为本项目提供质押担保,抵押率不超过 43.5%。

增信措施

1、资产收益权到期前,融资人JH兴颜溢价回购收益权;

2、JH县新农村建设投资有限公司(AA)、JH县开发区建设投资有限公司(AA)作为担保人,为本项目提供无限连带责任担保;

3、融资人以其持有的价值不低于11500万元的应收账款为本项目提供质押担保, 质押率不超过43.5%;

4、对募集账户进行监管。

定融募集账户

建湖县兴颜债权资产1号】募集账户:

【账户名】:JH县兴颜资产管理有限公司

【开户行】:交通银行盐城建湖支行

【账号】:【3298 9999 1013 0000 5032 3】

【备注】:XX认购建湖定融XX万

项目优势

1、交易对手强大:融资方实控人未为JH县人民政府,是JH县重要的基础设施建设主体之一,资产负债率为30.73%,资产负债率较低,再融资能力较强,还款能力强; 双AA国有企业担保,JH新农村及JH开投,皆是JH县最主要的城市基础设施建设和运营主体,主体评级AA,合计总资产326.66亿元,担保实力强。

2、足值应收账款质押:融资人提供其持有的价值不低于11500万元的应收账款为本项目提供抵押担保,并做确权及登记,质押率不超过43.5%。

3、区域经济发达:YC市是JS省地级市,长江三角洲中心区27城之一。JH县隶属于YC。2019年YC 市实现地区生产总值5702.26亿元。实现一般公共预算收入383.00亿元,人均地区生产总值达79,149.00元,比上年增长5.8%。2019年YC市财政自给率 43.65%,政府负债率20.65%。JH县位于JH市中部,全国综合实力百强县市,区位优势显著,经济发展态势良好,2019年实现地区生产总值565.96亿,一般公共预算收入30.16亿元, 2019年一般公共预算收入同比增长6.5%。

二:定融产品详情

融资方简介

JH县兴颜资产管理有限公司

股东背景:JH县兴颜资产管理有限公司成立于2013年8月,由JH县新农村建设投资有限公司(AA)全资控股,实控人为JH县人民政府。

主营业务:100% 项目投资(涉及专项审批的除外); 房地产开发经营(按资质证书经营)、建筑劳务分包(按资质证书经营);房屋建筑工程、市政工程、土石方工程、道路工程施工(按资质证书经营);农村土地整理服务;

财务情况:公司2017-2019 年度财务报告,JH苏盛联合会计师事务所对上述财务报告进行了审计,并出具了标准无保留的审计意见。 2017-2019年,公司资产规模持续增长,年均增长4.24%。 截止2019年12月,公司总资产36.44亿元,2017-2019末,公司资产总额分别为33.59 亿元、34.30亿元、33.59亿元,所有者权益分别为25.24亿元、24.42亿元、23.67亿元;2017-2019年公司资产负债率分别为29.50%、28.80%和30.73%。资产负债率较低。

根据“全国企业信用信息公示系统”显示,JH县兴颜资产管理有限公司无异常信息。

担保方简介

担保方一:JH县新农村建设投资有限公司

股东背景:JH县新农村建设投资有限公司(AA)成立于2013年2月,注册资本20亿,是经JS省JH县政府批准,由JS省YC市JH县人民政府100%出资组建的,实际控制人为JH县人民政府。

主营业务:JH县新农村建设投资有限公司(AA)是JH 县最主要的城市基础设施建设及运营主体之一,主营业务主要包括JH县房屋建筑工程、道路工程、 桥梁工程、管道工程、水利工程、园林绿化工程施工、绿化管理等。

财务情况:截止2019年12月,公司总资产189.71亿元,2017-2019末,公司资产总额分别150.57 亿元、138.51亿元、189.71亿元,2019 年末公司资产总额较上年末增长36.96%。所有者权益分别为77.82亿元、57.24亿元、53.15亿元;2017-2019年公司资产负债率分别为64.70%、58.67%和58.98%。2019年末公司总资产和总负债分别为189.71亿和111.89亿。

根据“全国企业信用信息公示系统”显示,JH县新农村建设投资有限公司无异常信息。

经中证鹏元资信评估股份有限公司出具的《信用评 级报告》显示:公司主体信用等级为AA,评级展望稳定。

担保方二:JH县开发区建设投资有限公司

股东背景:JH县开发区建设投资有限公司(AA)成立 于2008年6月,注册资本20亿,是经JS省JH县政府批准,由JS省YC市JH县人民政府100%出资组建的,实际控制人为JH县人民政府。

主营业务:JH县开发区建设投资有限公司(AA)是JH县开发区最主要的城市基础设施建设及运营主体之 一。地方政府通过增资和资金拨付等方式给予公司较大支持,一定程度上提高了公司的资本实力和盈利水平。主营业务主要包括开发区内基础设施建设、管道工程施工、水利工程等。

财务情况:截止2019年12月,公司总资产172.70亿元,2017-2019末,公司资产总额分别136.95 亿元、155.07亿元、172.70亿元,2019 年末公司资产总额较上年末增长10.20%。所有者权益分别为64.99亿元、66.47亿元、71.02亿元;2017-2019年公司资产负债率分别为136.95亿,155.07亿,172.70亿。截至2019年12月底, JH开投合并层面总资产为172.70亿元,总负债为101.68亿元,所有者权益为71.02亿元,资产负债率为58.87%。

根据“全国企业信用信息公示系统”显示,JH县开发区建设投资有限公司无异常信息。

经中证鹏元资信评估股份有限公司出具的《信用评级报告》显示:公司主体信用 等级为AA,评级展望稳定。

截止2020年8月,JH县开发区建设投资 有限公司存量债券5只存量规模10.20亿元。其中4只晚于本项目到期。

区域介绍

江苏盐城建湖

YC市

YC,JS省地级市,长江三角洲中心区27城之一。YC全市土地总面积16931平方千米,其中沿海滩涂面积4553平方千米。拥有JS唯一的世界自然遗产中国黄(渤)海候鸟栖息地。2018年底全市 户籍人口824.7万人,常住人口720万人。 YC海陆空交通便捷,基本形成高速公路、铁路、航空、海运、内河航运五位一体的立体化交通 运输网络。南洋国际机场、YC港大丰港区、滨海港区、射阳港区、响水港区成为国家一类开放口岸 , YC市成为同时拥有空港、海港两个一类开放口岸的地级市,是国家沿海发展和长三角一体化两大战 略的交汇点。

JH县

JH县隶属YC市,位于JS省东北部、YC市中西部,总面积1,160平方千米。JH县是全国重点商品 粮基地之一,素有“饭稻羹鱼”之称,西南部“九龙口”为省级旅游区,且2018年5月成功获批国 家4A级旅游景区。JH县临近新长铁路、盐淮高速、京沪高速等,距离YC机场 40 公里,交通便捷。 2018年12月,荣获第二批国家生态文明建设示范市县。2019年10月8日,被评为2019年度全 国综合实力百强县市。2019年10月,被评为2019年度全国绿色发展百强县市。

JH县是全国重点商品粮基地之一,素有“饭稻羹 鱼”之称,西南部“九龙口”为省级旅游区,且2018年 5月成功获批国家4A级旅游景区。JH县是淮剧的故乡, 历史文化悠久。JH县临近新长铁路、盐淮高速、京沪高 速等,距离YC机场40公里,交通便捷。

经开区拥有节能电光源制造基地、农产品加工贸易园区、商务区和科技创业园等多个板块,经济发展态势良好。

2017年-2019年,JH县地区生产总值达分别为523.10亿、561.68亿、565.96亿。GDP增速分别 为7.50%、5.60%、5.50%。2019年JH县经济持续发展,全年实现地区生产总值同比增长5.0%。其中一二三产比为8.3:42.5:49.2。

2017年-2019年JH县实现一般公共预算收入26.32亿、28.32亿、30.16亿元,2019年一般公共预算收入同比增长6.5%;2017年-2019年税收收入分别为18.55亿、22.67亿、22.79亿


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