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信托“萝卜章”案件已裁决,政信定融敢用假章吗?

【导读】
3月21日,英大信托相关的“萝卜章”事件最终裁决:英大信托赔2.2亿。信托公司既有尽调作支撑,又有风控体系要求,怎么也会出现“假章”事件呢?本事件是有意?还是无意发生?我们不得而知。但这种情形是绝对不会发生在政信定融上的。



01

关于“萝卜章”的《裁决书》

3月21日,国网英大(600517.SH)发布公告,关于此前塑力信托计划产生争议,北京京奥卓元资管向北京仲裁委员会申请仲裁,英大信托已于近日收到北京仲裁委员会《裁决书》。
《裁决书》要求:英大信托向北京京奥卓元资管支付本金损失1.8亿元、信托计划内信托收益损失2122.25万元,以及资金占用损失、律师费、保全费、仲裁费等费用,共计人民币约2.22亿元。且规定英大信托应自本裁决书送达之日起10日内支付完毕。逾期支付的,按照规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。

02

“萝卜章”的由来

2016年10月11日,英大信托与天津塑力线缆集团有限公司(以下简称“塑力集团”)签订《应收账款收益权转让暨回购合同》(以下简称“合同”)。据合同约定,英大信托以设立信托计划募集所得信托资金,用于受让塑力集团持有的应收账款收益权,塑力集团所得资金用于原材料采购及日常营运资金周转。
继而,英大信托设立“英大信托-联赢LY004号-塑力集团应收账款收益权投资集合资金信托计划”,募集资金1.38亿元,向塑力集团发放贷款。
2017年6月份,塑力集团未能按约支付回购溢价款,英大信托当即宣布债务提前到期,并在塑力集团未能清偿信托贷款本金及溢价款等相应款项的情况下,申请强制执行。【这个操作也算是很尽责了。应该这么做。】
截止至2018年6月末,英大信托已经通过法院冻结塑力集团的主要账户;查封了塑力集团对北京市轨道交通公司享有的应收账款、塑力集团和股东中商投所持有的8宗股权,实缴总金额超过8亿元、塑力集团2处房产和3宗土地使用权。【信托公司短时间内采取措施为保护投资人利益,都是值得的】
看似并不复杂的案件却一拖两年久。
北京市第二中级人民法院分别于2018年4月13日,2019年4月11日做出两份赵军屹等公证债权文书执行裁定书,在这两份执行裁定书中,中商投均为不予执行申请人(被执行人),英大信托为申请执行人,塑力集团、赵军屹均为被执行人。
中商投申请不予执行的理由是,信托贷款对应的应收账款存在争议。
英大信托向塑力集团支付1.83亿元转让款,对应的应收账款为塑力集团对北京市轨道交通建设管理有限公司(以下简称“北京轨道交通”)享有的2.37亿元应收账款。
在执行过程中,北京轨道交通反映对塑力集团并不负有2.37亿元应收账款债务,英大信托出具的应收账款确认手续上所盖公章,与北京轨道交通公章不符。【“萝卜章”出现了。】
后几经周折,司法鉴定最终结论为:检材《应收账款债权转让通知》第50页“回执”中“北京市轨道交通建设管理有限公司”印章印模与样本1-6中“北京市轨道交通建设管理有限公司”印章印模不是同一枚印章盖印。【到此,明确在该项目中,使用了“萝卜章”】


03

关于“萝卜章”的一些思考

第一,伪造公章,相关当事人应该追究刑事责任。根据《刑法》相关规定,伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。

第二,可能是因为信托公司风控的要求,一般工商企业融资,必须有国有企业的应收账款作质押。

第三,应这样的风控要求,信托经理开始行动了。

第四,最终造成这样的结局,恐怕是当初谁都不会想到的。但风险往往就埋伏在那一点点不合规的地方。

第五,最终信托公司为此付出了最高的代价。


04

政信定融敢用假章吗?

首先,伪造公司公章是犯法的,更何况伪造城投公司或政府部门的公章。这大概是每个政信定融的项目管理最清楚的事情了。宁可接不了项目,也不能把自己公司都搭进去,这是管理人的共识。
其次,政信定融的管理人风控关键点,并不是在于应收账款。应收账款作为政信定融的底层资产,一定要有,但并不是政信定融的关键增信措施。因为,政信定融所使用的应收账款,要么是平台间(同层级城投公司之间),要么是政府相关部门,没有强制性的要求。
第三,政信定融的底层资料对投资人是公开的,有更多的监督,想造假不容易。
第四,政信定融项目的资料盖章,都有现场照片或视频作为佐证,部分金交所会进行审核。比如:贵阳白云工投2021应收账款1期,《认购合同》所盖的是鲜章,每次盖章都有相关的记录,前期备案资料,全部真实盖章,并按金交所的要求,提供各类现场照片或录像。再比如:四川威远兴城公司债权资产收益权项目,《认购合同》所盖的是鲜章,每次盖章都有相关的记录,按金交所的要求,需要提供相关资料,并经金交所现场核实后,方可进行备案。
最后,政信定融项目的《认购协议》也可能使用套印章,但一定会出具相关部门的《使用授权书》。
总之,政信定融相关的部门是城投公司或政府部门,造假的可能性极低。同时,造假最大的风险仍是管理人的。

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