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2021年洛阳西苑国有资本投资有限公司应收账款债权资产计划(风险评估报告)


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一、 项目简介

产品名称 洛阳市西苑国投 2021 定融

产品规模 1 亿元

存续期限 1 年

预期收益 10-50-100-300 万:8.8%-9%-9.2%-9.4%(合同收益 8%,差额成立后 7 个工作日内支付)

付息方式 季度付息

融资方 洛阳西苑国有资本投资有限公司

担保方 洛阳市西苑城市开发建设有限公司

资金用途 用于补充企业的流动资金

风控措施

1.由担保方提供无限连带责任担保,并出具担保函

2.融资方提供对洛阳市西苑城市开发建设有限公司 5600 万元应收款作质押,上述金额经双方签订的债权债务确认书确认。

备注 融资方于 2021 年 7 月 1 日,公司名称由“洛阳市西苑城市发展投资有限公司”变更为“洛阳西苑国有资本投资有限公司”,且公司已于 2021 年 6 月 30 日在洛阳市涧西区市场监督管理局完成了工商变更登记。

二、 总结

涧西区,隶属于洛阳市。该地区经济发展水平在西部地区处于较好的水平,财政平衡能力较强,财政实力虽然相对较弱,但是公司债务规模极小,偿债压力较轻。

融资方为洛阳西苑国有资本投资有限公司,实际控制人为洛阳市涧西区财政投资综合服务中心,是一家调出类的城投公司,主要负责当地的安置房建设。报告期内,收益于股东相关的资产注入,公司在 2020 年末,资产实现较大幅度增长。公司的业务收入较为单一,主要是来自于安置房建设的相关收入,城投属性较强;公司的项目回款能力较弱,经营活动在报告期内一直呈现资金的净流出状态,由于最近两期偿还债务支付的规模较小,融资规模有所缩小,但仍呈现一定规模的资金净流入,为经营活动的资金缺口提供一定的资金支持;公司有息债务结构较好,在本末面临偿债规模较小,但考虑到公司的货币资金受限比重较高,对短期有息债务支持力度较弱。

担保方洛阳市西苑城市开发建设有限公司是由西苑城投(融资方改名前的公司)出资成立的平台,后无偿转让股权与涧西区国有资产管理中心,在涧西区重要性一般。公司规模较小,资产流动性较为良好,杠杆率适中,短期债务占比低,短期偿债压力较轻。根据披露信息判断其与担保方存在业务往来,经营活动可持续性有可靠保障。由于公司规模有限,融资渠道较少。

本项目所在地区位于河南省洛阳市涧西区,该地区在西部地区处于经济发展水平较好的区域,地方政府的偿债压力较低。融资方城投属性较强,主要负责当地安置房建设且短期偿债规模较小,但货币资金受限比重较高,仍面临一定的短期偿债压力。担保方的综合实力较弱,且融资渠道较少,对融资方担保能力较弱。

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